Два продукта в одном действии: как кросс-продажа НСЖ и ПДС перестала зависеть от менеджера
2026-08-12 13:52
Накопительное страхование жизни и программа долгосрочных сбережений ориентированы на одну аудиторию, но в большинстве систем оформляются как два независимых процесса. Чтобы клиент получил оба продукта, менеджеру приходится заполнять две формы, дважды вводить одни и те же данные и собирать два пакета документов. В результате объём продаж ПДС зависит от человеческого фактора — вспомнит ли менеджер о втором продукте в конце длинного оформления.
Мы подготовили статью о том, как встроили оформление ПДС внутрь сценария продажи НСЖ на платформе Jarvis X — так, чтобы кросс-продажа не требовала от менеджера дополнительных действий, а выплаты по НСЖ оставались в периметре компании.
В материале разбираем:
почему после ухода ИСЖ база клиентов с НСЖ монетизируется только один раз;
как система определяет статус клиента и создаёт договор ПДС параллельно с НСЖ;
как данные переносятся между договорами без повторного ввода;
как оба договора подписываются одновременно двумя SMS-кодами — от НПФ и от страховой компании;
почему первоначальный взнос по ПДС равен нулю и как выплаты по дожитию становятся очередными взносами;
что получает клиент: софинансирование от государства, налоговый вычет и инвестиционный доход;
какие результаты дал сценарий за 11 месяцев работы.
За 11 месяцев 41% всех оформленных договоров ПДС были созданы автоматически в связке с НСЖ. Компания не добавляла новых инструментов, не расширяла штат и не запускала отдельную кампанию по продвижению продукта — изменился только сценарий оформления. Клиент получает два продукта за один визит, а выплата по НСЖ становится стартом нового долгосрочного продукта вместо завершения отношений.
Статья основана на практическом опыте Virtu Systems и внедрении сценария кросс-оформления на платформе Jarvis X.